突发！大批华人账户被冻结，汇回国内钱取不出

近期，许多海外华人汇回国内的钱取不出来，汇款账户也直接被冻结，均涉及汇款公司转账。先是澳洲长江换汇洗钱案，新加坡牛车水汇款公司集体出事，成千上万华人境内账户被冻结。很多华工为省钱选择汇款公司。结果这一次突然出事，而被冻结的原因是“涉嫌犯罪”或“接受赃款”，在国内亲友或生意伙伴为此还需前往警局接受调查，有的还被拘留好几天。

很多人不想不通，明明找的是合法的汇款公司，怎么会涉嫌犯罪呢？

📚 经调查得知这些汇款公司多数操作是合法的，却在一些环节上违法。澳洲和新加坡金管局表示，持牌汇款公司也不能保证汇款安全，也就是说，有正规牌照的汇款公司，也未必都靠谱，因为汇款人也不知道公司采用何种方式汇款。如轰动全澳的“长江换汇案”，在过去三年中，合法资金占98%，非法资金仅占2%。他们接受“杀🐷盘”诈骗来的钱，通过国内转国内，澳洲转澳洲的方式洗钱，其中掺杂大量的合法交易，使得其犯罪行为很难被识别出来。

📚 据报道，今年澳洲人因为诈骗而损失了至少4亿澳元，而真实的数字可能远高于这个数。“长江换汇”案曝光后，澳洲也在加强监管。四大行集体选择收紧，对诈骗、洗钱等行为下手，引入新规减预防诈骗和洗钱：

1️⃣ 为防止“通过身份欺诈滥用账户”，所有银行将引入生物识别检查。即以后在澳洲开户需要刷脸。
2️⃣ 以后账户间的汇款操作将更严格的审查，汇款人在网上汇款时还需提供收款人的姓名，
确认收款人将有助于减少诈骗分子得手几率。
3️⃣ 在向陌生人付款或提高付款限额时，银行方面会给与更多警告，汇款行为将被延迟。
4️⃣ 各银行还将对包括加密货币交易所在内的“高风险渠道”交易施加限制。
5️⃣ 各银行将加强整个行业的情报共享，到2024年中期，所有银行都将根据澳洲金融犯罪交易所提供的情报采取行动，并加入欺诈报告交易所。

在这里提醒所有小伙伴，汇款一定要找安全、可信的金融机构，千万别拿血汗钱去“赌博”。